Новости / События / Украинские банки останутся без корсчетов не только в долларах, но и в евро
24 марта 2017, 17:48
Размер шрифта: А А А

Украинские банки останутся без корсчетов не только в долларах, но и в евро

Украинские банки останутся без корсчетов не только в долларах, но и в евро, корсчета, лоро-счета, Укргазбанк, Сергей Креймер
Украинские банки останутся без корсчетов не только в долларах, но и в евро

Решение о закрытии лоро-счета Укргазбанка в Deutsche Bank Trust Company Americas New York не имеет никакого отношения к деятельности самого госбанка и его финансовому состоянию, заверил UBR.ua президент Association of Troubleshooters Сергей Креймер.

По данному счету банк обслуживает финансовые транзакции в долларах для банков-партнеров без собственных корсчетов.

«Закрытие лоро-счета вызвано всеобщим усилением требований зарубежных банков к ведению лоро-счетов и контроля за финансовыми операциями в американской валюте. Иностранные банки, обслуживающие корсчета в долларах, из года в год усиливают по этой части давление на свои банки-партнеры и на украинские в том числе. После ужесточения санкций к банкам, предлагающим коллегам услуги по лоро-счетам, западные финучреждения стали еще скрупулезней контролировать данные операции», — подчеркнул Креймер.

И обратил внимание на произошедшее в последнее время смещение ответственности. Ранее за транзакции отвечал банк-владелец лоро-счета: нес ответственность за операции, проводимые через данный счет. Теперь же ответственность возлагается не только на него, а еще и на банк, открывший корреспондентский счет партнеру.

«Это в свою очередь требует привлечения дополнительных ресурсов на контроль транзакций со стороны банка, открывшего лоро-счет, и банка-партнера. Многие банки, которые предоставляли услуги по открытию корреспондентских счетов в долларах США, ужесточили требования к банкам-партнерам. Их не всегда могут выполнить, что и приводит к закрытию корреспондентских счетов», — объяснил Сергей Креймер.

Для украинских банков всегда существовала огромная проблема по установлению корреспондентских отношений с банками, ведущими корсчета в американской валюте.«В первую очередь, из-за небольшого размера самих банков, недоскональной системы финансового мониторинга, не имплементированных систем предотвращения отмывания и легализации средств, полученных преступным путем, средств, предназначенных для финансирования терроризма и других видов преступной деятельности. А также из-за отсутствия системы установления PeP (политически значимые персоны) и ненадежной системы идентификации конечных бенефициаров», — считает эксперт.

Он полагает, что Национальный банк, меняя и усложняя правила ведения корреспондентских счетов за границей, усугубил проблему. В итоге все, что остается сейчас небольшим украинским банкам — это открывать лоро-счета в крупных украинских банках по перечню НБУ.

Кстати, после вступления с 1 января 2018 г. новых требований Евросоюза к своим банкам у украинских банков возникнул сложности и с европейскими корсчета и расчетами в евро. Многие наши банки могут остаться без корсчетов Европе. Ведь новые правила предполагают и новые регламенты открытия и ведения корсчетов банкам, не входящим в ЕС.К тому моменту для украинских банков уже завершиться история с долларовыми лоро-счетами. И завершится она закрытием многих таких счетов.

«Так как брать на себя ответственность за третьих лиц и за их махинации американские банкиры не готовы. В первую очередь сложившаяся ситуация подтолкнет украинские банки к проведению мероприятий по внедрению FATCA и KYC, а также к усовершенствованию комплайментса для новых и уже существующих клиентов, желающих проводить транзакции в долларах», — заверил Сергей Креймер.

Он напомнил, что аналогичная ситуация была несколько лет назад в Прибалтике и привела к тому, что банки стараются избегать клиентов с крупными транзакциями в американской валюте.«Кроме того данная ситуация приведет к увеличению объема транзакций в других валютах, таких как фунты стерлингов и швейцарские франки. Подобное развитие ситуации мы уже наблюдали с Прибалтикой и Чехией», — подытожил Креймер.

ВКонтакте Buzz Live journal Facebook Twitter

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее мышкой и нажмите CTRL+Enter
Письмо редактору
Вы не авторизировались.
Если у вас уже есть учетная запись ВКурсе.ua, войдите или зарегистрируйтесь.
ваш коментарий:

Читайте также:

В Украине нашли новое месторождение газа

16 апреля 2017, 14:50

Газ из украинских месторождений не может удовлетворить потребностей населения

8 апреля 2017, 15:19

Последние новости за сегодня: